21、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。
A、交易
B、结算
C、交收
D、清算
正确答案： C
【专家解析】证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于交收。
22、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照()的架构设立和运行。
A、业务决策机构--董事会--分支机构
B、董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构
C、业务决策机构--业务执行部门--董事会--分支机构
D、业务决策机构--董事会--业务执行部门--分支机构
正确答案： B
【专家解析】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会--业务决策机构--业务执行部门--分支机构”的架构设立和运行。
23、我国相关制度规定，证券从业人员可以买卖()。
A、可转换债券
B、A股
C、国债
D、B股
正确答案： C
【专家解析】证券从业人员可以买卖经批准发行的国债。
24、根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，在常规操作流程中，验资及配号为()(T日为申购日)。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正确答案： B
【专家解析】验资及配号在T+1日。
25、证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经()批准后，可成证券交易所的会员。
A、中国证监会
B、证券交易所会员大会
C、证券交易所理事会
D、证券交易所会员管理部门
正确答案： C
【专家解析】经证券交易所理事会批准后，可成证券交易所的会员。
26、依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责的是()。
A、出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况
B、负责办理基金名下的资金往来
C、安全保管基金的全部资产
D、及时向基金份额持有人分配收益
正确答案： D
【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行下列职责：依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
27、从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A、保护投资者利益
B、证券经营机构的不断壮大
C、保证证券交易价格的稳定
D、保证证券发行人能够筹集到所需资金
正确答案： A
【专家解析】从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
28、对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日()前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。
A、5个交易日
B、4个交易日
C、3个交易日
D、2个交易日
正确答案： A
【专家解析】对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。
29、目前，上海证券交易所标的证券范围参照()成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。
A、上证50指数
B、上证180指数
C、上证380指数
D、国债指数
正确答案： B
【专家解析】目前，上海证券交易所标的证券范围参照上证180指数成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。
30、根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。
A、委托订单的数量
B、买卖证券的方向
C、委托价格限制
D、委托时效限制
正确答案： B
【专家解析】委托指令，根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，有市价委托和限价委托;根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开始委托和收市委托等。
31、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的()。
A、期限性
B、风险性
C、流动性
D、永久性
正确答案： C
【专家解析】流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。
32、委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行()手续，否则即为违约。
A、开户
B、委托
C、交割
D、结算
正确答案： C
【专家解析】履行交割清算义务：委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。
33、股票的市场价格总是围绕其()波动。
A、内在价值
B、清算价值
C、票面价值
D、外在价值
正确答案： A
【专家解析】股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
34、一般来讲，政府债券与公司债券相比()。
A、公司债券风险大，收益低
B、公司债券风险小，收益高
C、政府债券风险大，收益高
D、政府债券风险小，收益稳定
正确答案： D
【专家解析】政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。
35、根据深圳证券交易所交易规则规定，债券大宗交易单笔质押式回购交易数量不低于()。
A、1000张
B、2000张
C、5000张
D、10000张
正确答案： C
【专家解析】债券大宗单笔质押式回购交易数量不低于5000张。
36、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司()的基础。
A、注册资本
B、负债
C、虚拟资本
D、货币资金
正确答案： A
【专家解析】普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。
37、中央银行在证券市场上以()作为政策手段，买卖政府证券。
A、套期保值
B、投融资
C、公开市场操作
D、营利性
正确答案： C
【专家解析】政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。
38、下列选项中属于资产管理业务市场风险的是()。
A、证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失
B、证券公司投资决策失误使客户资产受到损失
C、证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失
D、因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失
正确答案： D
【专家解析】“因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失”为“市场证风险券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失”为合规风险“证券公司投资决策失误使客户资产受到损失”为经营“风险证券公;司由于管理不善使客户资产遭受损失”为管理风险。
39、我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。
A、发行量加权股价指数
B、金融股发行量加权股价指数
C、电子股发行量加权股价指数
D、产业分类股价指数
正确答案： A
【专家解析】我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。
40、证券市场的稳定性可以用市场指数的()来衡量。
A、波动性
B、风险度
C、有效性
D、稳定性
正确答案： B
【专家解析】证券市场的稳定性可以用市场指数的风险度来衡量。
