乐考网为考生能更好的打牢基础，为此乐考网小编整理了证券从业《金融市场基础知识》提高练习（1），希望大家能够认真做题。更多分享，请持续关注乐考网。
1.金融债券发行的目的是()。
Ⅰ.增强负债的稳定
Ⅱ.缓解短期资金周转不灵
Ⅲ.获得长期资金来源
Ⅳ.扩大资产业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C
【解析】选项 C 符合题意：金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。金融债券的发行目的有：
(1)改善负债结构;
(2)增强负债的稳定;(Ⅰ正确)
(3)获得长期资金来源;(Ⅲ正确)
(4)扩大资产业务。(Ⅳ正确)
2.资信评级机构的业务制度有()。
Ⅰ.评级委员会制度
Ⅱ.评级结果公布制度
Ⅲ.信息保密制度
Ⅳ.证券评级业务档案管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】选项 C 正确：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度(Ⅰ项正确)、评级结果公布制度(Ⅱ项正确)、跟踪评级制度、信息保密制度(Ⅲ项正确)、证券评级业务档案管理制度(Ⅳ项正确)等。
3.我国证券公司短期融资券()。
Ⅰ.不属于金融债券
Ⅱ.在银行间债券市场发行
Ⅲ.以短期融资为目的
Ⅳ.约定在一定期限内还本付息
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】A
【解析】选项 A 符合题意：2004 年 10 月，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的(Ⅲ正确)，在银行间债券市场发行(Ⅱ正确)的约定在一定期限内还本付息(Ⅳ正确)的金融债券。
4.关于可转换债券的要素，下列叙述正确的有()。
Ⅰ.可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间
Ⅱ.可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券
Ⅲ.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数
Ⅳ.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：Ⅱ项，可转换公司债券的票面利率一般低于相同条件的不可转换公司债券;Ⅲ项，转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。
5.我国的企业债券和公司债券在()方面有所不同。
Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式
Ⅱ.担保要求
Ⅲ.发行主体的范围
Ⅳ.发行定价方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析选项 A 符合题意：我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：
(1)发行主体的范围不同;(Ⅲ正确)
(2)发行方式以及发行的审核方式不同;(Ⅰ正确)
(3)担保要求不同;(Ⅱ正确)
(4)发行定价方式不同。(Ⅳ正确)
6.我国目前的期权品种包括()。
Ⅰ.50ETF 期权
Ⅱ.利率期权
Ⅲ.场外期权
Ⅳ.互换期权
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：我国目前的期权品种包括在上海证券交易所上市交易的股票期权——50ETF 期权，以及在证券公司机构间与证券公司柜台市场交易的场外期权。
7.以下关于信用风险的说法，正确的有()。
Ⅰ.信用风险属于系统性风险
Ⅱ.信用风险又称违约风险
Ⅲ.结算风险是一种特殊的信用风险
Ⅳ.传统上，信用风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】选项 D 正确：非系统风险包括信用风险(Ⅰ错误)、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险;信用风险又被称为违约风险(Ⅱ正确)，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性;结算风险是一种特殊的信用风险(Ⅲ正确);传统上，信用风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险(Ⅳ正确)。
8.私募基金的组织形式包括()。
I. 公司型
II. 企业型
III.合伙型
IV. 契约型
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、IV
【答案】C
【解析】私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式。
9.下列选项中，属于社会公益基金的有()。
Ⅰ.教育发展基金
Ⅱ.养老保险基金
Ⅲ.福利基金
Ⅳ.文学奖励基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】选项 C 正确：社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金(Ⅲ项正确)、科技发展基金、教育发展基金(Ⅰ项正确)、文学奖励基金(Ⅳ项正确)等。(Ⅱ项属于社会保险基金)
10.QDII 基金可用于投资()。
Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
Ⅱ.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
Ⅲ.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
Ⅳ.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】选项 D 正确：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：
(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;(Ⅰ正确)
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;(Ⅱ正确)
(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;
(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;
(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;(Ⅲ正确)
(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。(Ⅳ正确)
乐考网编辑整理发布“证券从业《金融市场基础知识》提高练习（1）”的模拟试题，考生可以此日常练习自我检测，预祝考生都能顺利通过考试。
