21、诚信信息中的奖励信息、处罚处分信息的效力期限为()。
A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
正确答案： B
【专家解析】奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。
22、证券投资基金()。
A、收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
B、是直接投资工具
C、所筹集资金主要投向实业
D、不能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要
正确答案： A
【专家解析】基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。
23、证券法所调整的有价证券不包括()。
A、股票
B、企业债券
C、证券衍生品种
D、汇票
正确答案： D
【专家解析】证券法所调整的有价证券只限于证券市场上发行和流通的证券，如股票、企业债券、政府债券、证券投资基金份额和证券衍生品种等，都是资本证券，能够给投资者带来收益或者损失。而对于其他一些证券，如各种入场券、提单、汇票、支票等则不受证券法调整。
24、下列关于证券发行保荐业务一般规定的说法中，错误的是()。
A、保荐机构履行保荐职责;应当指定依照规定取得保荐代表人资格的个人具体负责保荐工作
B、未经中国证监会核准，任何机构和个人不得从事保荐业务
C、保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力
D、保荐机构及其保荐代表人可以通过从事保荐业务谋取不正当利益
正确答案： D
【专家解析】D项说法错误，保荐机构及其保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。
25、股份公司以新增发的股票或一部分库存股票作为股息，称之为()。
A、现金股息
B、股票股息
C、财产股息
D、负债股息
正确答案： B
【专家解析】股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金派发给股东。
26、证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，投资风险由()。
A、客户自行承担
B、证券公司承担
C、客户和证券公司共同承担
D、客户和证券公司按比例承担
正确答案： A
【专家解析】券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险。
27、下列关于证券发行保荐业务一般规定的说法中，错误的是()。
A、保荐机构履行保荐职责，应当指定依照规定取得保荐代表人资格的个人具体负责保荐工
B、未经中国证监会核准，任何机构和个人不得从事保荐业务
C、保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力
D、务
正确答案： D
【专家解析】D项说法错误，保荐机构及其保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。
28、下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，错误的是()。
A、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日
B、证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
C、证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
D、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
正确答案： A
【专家解析】客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。
29、按运作方式不同，证券投资基金可分为()。
A、债券基金、股票基金、货币市场基金
B、封闭式基金与开放式基金
C、成长型基金与收入型基金
D、契约型基金与公司型基会
正确答案： B
【专家解析】基金按运作方式不同，分为封闭式基金与开放式基金。
30、协会以外主体做出的、符合相关规定条件的奖励信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起()工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记人诚信信息系统。
A、5 个
B、7 个
C、10 个
D、15 个
正确答案： C
【专家解析】协会以外主体做出的、符合相关规定条件的奖励信息及其他信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统;协会认为申报信息不符合本办法规定的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。
31、中国证券业协会对投资主办人自执业注册完成之日起每()检查一次。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正确答案： B
【专家解析】按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，中国证券业协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。
32、证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于()工作日。
A、5 个
B、10 个
C、15 个
D、20 个
正确答案： B
【专家解析】证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。
33、查询申请符合规定条件、材料齐备的，中国证券业协会应自收到查询申请之日起()工作日内出具诚信报告。
A、2 个
B、5 个
C、10 个
D、15 个
正确答案： C
【专家解析】查询申请符合规定条件、材料齐备的，中国证券业协会应自收到查询申请之日起10个工作日内出具诚信报告。
34、我国货币市场基金的份额净值固定在()。
A、1元人民币
B、2元人民币
C、5元人民币
D、10元人民币
正确答案： A
【专家解析】货币市场基金的份额净值固定在1元人民币。
35、证券发行市场又被称为()。
A、一级市场
B、流通市场
C、二级市场
D、主板市场
正确答案： A
【专家解析】证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称“一级市场”“初级市场”;证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称“二级市场”“次级市场”
36、证券公司应当至少()向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。
A、每日
B、每月
C、每季度
D、每年
正确答案： C
【专家解析】证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。
37、对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内作出批准或者不予批准的书面决定。
A、30个工作日
B、3个月
C、6个月
D、12个月
正确答案： B
【专家解析】对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起3个月内作出批准或者不予批准的书面决定。
38、证券登记结算公司的职能不包括()。
A、证券账户、结算账户的设立和管理
B、证券持有人名册登记及权益登记
C、对证券交易活动进行管理
D、受发行人委托派发证券权益
正确答案： C
【专家解析】证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理，受发行人委托派发证券权益，办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。
39、上市公司在财务报告中隐瞒一些重大经济事项，属于()行为。
A、提供虚假财务会计报告罪
B、欺诈发行股票、债券罪
C、内幕交易
D、操纵市场
正确答案： A
【专家解析】上市公司在财务报告中隐瞒一些重大经济事项，属于提供虚假财务会计报告罪行为。
40、()约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。
A、定向资产管理合同
B、集合资产管理合同
C、限定性资产管理合同
D、非限定性资产管理合同
正确答案： A
【专家解析】定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。
